Многие люди задаются вопросом о лучшем времени для инвестиций в криптовалюту. Однако, из-за волатильности криптовалютного рынка невозможно дать однозначный ответ. Поиск правильной инвестиционной возможности может быть стрессовым и затратным по времени. С колебаниями цен на криптовалюту сложно определить, когда лучше покупать. Вы можете совершить покупку слишком рано или слишком поздно, или даже решить не инвестировать из-за боязни волатильности рынка.

Чтобы не тратить слишком много времени на попытку вычислить оптимальный момент для инвестиций, инвесторы используют стратегию, называемую долларовым усреднением стоимости или DCA. Эта стратегия позволяет им начать с небольших инвестиций и постепенно создавать долгосрочную стоимость, не сильно подверженную рыночным колебаниям. В этой статье мы объясним, что такое DCA, как она работает, и почему и как вы должны ее использовать при инвестировании в криптовалюту.

Что такое долларовое усреднение стоимости (DCA)?

Долларовое усреднение стоимости (DCA) или инвестирование с усреднением стоимости — это стратегия инвестирования, при которой инвесторы делят общую сумму, которую они хотят инвестировать в актив, на продолжительный период, а не инвестируют все сразу. Эта стратегия предполагает регулярную покупку небольших сумм актива, независимо от его текущей рыночной стоимости на момент каждой инвестиции.

Целью DCA является минимизация волатильности стоимости актива и снижение рисков, связанных с инвестированием всех доступных средств в один актив сразу. Поскольку все виды торговли, включая акции, золото и криптовалюту, подвержены рыночным колебаниям, поиск идеального момента для инвестиций может занимать много времени. DCA — подходящий подход для людей, которые борются с предсказанием тенденций рынка.

Разделяя инвестиции на более малые суммы, вы можете защитить свои инвестиции от влияния рыночной волатильности и смягчить риски, связанные с совершением ставки в неправильное время. Даже эксперты часто не могут точно предсказать движение рынка, но DCA может помочь сгладить ваше вхождение на рынок, балансируя любые отрицательные результаты, которые могут возникнуть из некоторых ваших покупок.

Как работает долларовое усреднение стоимости (DCA)?

DCA в основном предназначено для людей, которые намерены держать свои активы для получения долгосрочных выгод и не собираются продавать их немедленно. Хотя DCA является консервативной стратегией, она позволяет вам оценивать вашу инвестицию для каждого периода, поскольку стоимость покупки остается неизменной на протяжении всего периода инвестирования.

Поскольку сумма денег, которую вы инвестируете, остается постоянной при различных сделках, вы будете приобретать больше криптовалюты, когда ее цена низкая, и меньше криптовалюты, когда ее стоимость высокая. Хотя долларовое усреднение стоимости может ограничить ваш потенциал для высоких прибылей в периоды, когда стоимость криптовалюты растет, оно защищает вас от негативных последствий инвестирования в неправильное время, что может привести к убыткам.

Давайте проиллюстрируем это на двух примерах ниже.

Пример A

Допустим, у вас было $600 для инвестиций в Ethereum в начале января 2021 года, и вы планируете держать свои инвестиции без продажи. Если у вас были сомнения в отношении Ethereum в то время, вы могли бы использовать метод долларовой стоимости (DCA), чтобы разделить свои $600 на 6 месяцев, делая ежемесячные инвестиции в размере $100 с января 2021 года по июнь 2021 года.

В реальных расчетах использование DCA принесло бы вам в общей сложности 0,40132861 ETH за 6-месячный период. С другой стороны, если бы вы инвестировали все $600 1 января 2021 года, вы могли бы заработать 0,82099559 ETH. Это означает, что инвестиция сразу всей суммы дала бы приблизительно вдвое больше прибыли по сравнению с DCA.

Если бы вы держали свою первоначальную инвестицию до сих пор в любом случае, стоимость приобретенной криптовалюты составила бы около $950 с DCA и $1950 с инвестицией сразу всей суммы.

Исходя из этого примера, выбор инвестиции сразу всей суммы был бы более выгодным в указанный период.

Как показывают цифры, выбор DCA может привести к более высокому потенциальному доходу только тогда, когда рынок для ETH во время покупки был ниже текущего рынка.

Пример B

Если бы вместо этого вы инвестировали те же $600 сразу 1 сентября 2021 года и использовали DCA с сентября 2021 года по февраль 2022 года, вы бы получили соответственно 0,15876250 ETH и 0,16714598 ETH. В денежном эквиваленте эти суммы Ethereum стоили бы примерно $370 с инвестицией всей суммы и $390 с использованием DCA.

В этом случае выбор DCA принес бы вам больше ETH и, следовательно, больше прибыли в указанный период. Поскольку рынок Ethereum был низким в течение этого периода, вы бы потеряли около $210 с использованием DCA по сравнению с потерей в размере $230 при инвестиции всей суммы сразу.

Это доказывает, что DCA помогает сократить убытки, когда рынок падает, вместо того, чтобы понести большие убытки, которые могли бы возникнуть, если бы вы инвестировали всю сумму в неправильное время.

Почему стоит использовать метод долларовой стоимости?

Bitcoin и Ethereum уже давно существуют, но если вы только начинаете, они могут быть недоступны для новичков-инвесторов. Вот где приходит на помощь DCA, поскольку он позволяет новичкам инвестировать в криптовалюту без предварительных знаний или инвестиции большой суммы денег.

Если вы ищете причины полагаться на DCA при инвестировании в криптовалюту, вот несколько, которые стоит учесть.

Преимущества использования метода усреднения затрат в криптовалюте

• Инвестируя только часть общей суммы в определенный момент времени, вы снижаете риск совершения неудачной инвестиции.
• Если вы совершаете плохую инвестицию, вы можете скомпенсировать ее, покупая криптовалюту по той же цене или в будущих сделках.
• Вы можете оставаться инвестированным без стресса, обширного исследования и временных затрат, которые требуются для других стратегий инвестирования.
• Метод усреднения затрат берет на себя определение времени и объема покупки криптовалюты, поэтому вам не нужно беспокоиться о синхронизации с рынком.
• Краткосрочная волатильность рынка оказывает меньшее влияние на ваш портфель, потому что вы инвестируете меньшую сумму.
• Если у вас нет времени и ресурсов, чтобы определить лучшее время для инвестиций, использование метода усреднения затрат может быть выгодной стратегией на долгосрочной основе.
• Избегая единовременных инвестиций в падающий актив, вы можете сохранить деньги для других инвестиций и избежать дальнейших убытков.
• Метод усреднения затрат может использоваться в сочетании со стратегией «купить и держать» для инвесторов в криптовалюту, которые планируют удерживать свои активы вне зависимости от колебаний рынка.

Причины избегать метода усреднения затрат в криптовалюте

Хотя метод усреднения затрат может показаться привлекательным для новых инвесторов, он не является единственной стратегией покупки и продажи криптовалют. Несмотря на то, что он предлагает более низкие риски, потенциальная прибыль также ниже. Вот некоторые недостатки, которые следует учесть перед использованием метода усреднения затрат в криптовалюте:

• Ваши доходы будут ниже по сравнению с инвестицией в единовременную сумму, сделанную в период падения рынка.
• Вы можете оказаться покупателем криптовалюты по высоким ценам через метод усреднения затрат, чтобы затем увидеть падение рынка.
• Каждая транзакция по инвестиции в криптовалюту взимает комиссию, увеличивая ваши общие расходы.
• Для активов, которые постоянно растут, метод усреднения затрат может привести к упущенным возможностям для получения более крупной прибыли. Поскольку цена растет с каждой инвестицией, вы постепенно покупаете все меньшие доли криптовалюты, что приводит к меньшему потенциальному доходу по сравнению с инвестициями в единовременной сумме.

Как использовать метод усреднения затрат в криптовалюте

Если вы решите использовать метод усреднения затрат для инвестиций в криптовалюту, вам потребуется следовать нескольким шагам. Сначала определите сумму, которую вы хотите инвестировать в криптовалюту. Это должна быть та же сумма, которую вы бы инвестировали сразу, но разделенную на несколько транзакций для снижения потенциальных потерь.

Затем выберите криптовалюту, в которую вы хотите инвестировать. Метод усреднения затрат работает лучше для криптовалют, которые колеблются, но в целом приносят положительную прибыль в течение длительного периода времени. Он не подходит для активов, цена которых постоянно растет.

Стратегия средневзвешенной стоимости вложений в криптовалюту

План будет реализован на платформах, которые сложно понять. Используя открытый калькулятор, такой как DCA-CC, вы можете определить, какая криптовалюта подходит для вашего вложения. Согласно этим калькуляторам, криптовалюты, которые имеют потенциал получить выгоду от средневзвешенной стоимости, включают BNB, XRP, Solana, Terra, Avalanche, Cronos и Polygon.

Примечание: Мы не поддерживаем ни одну из упомянутых криптовалют; инвестирование в любую из них не гарантирует прибыли и должно осуществляться на ваш риск.

После того как вы решили, в какую криптовалюту инвестировать, следующим шагом будет поиск бирж, где вы сможете совершить покупку. При выборе биржи ищите те, которые предлагают возможность регулярных инвестиций или автоматических инвестиций. Некоторые биржи, предоставляющие эти функции, включают Binance, CoinSwitch, Robinhood, CoinBase, Gemini и другие. Регулярные инвестиции гарантируют, что вам будет напоминание о том, когда покупать следующую партию криптовалюты, чтобы применить стратегию средневзвешенной стоимости.

После того, как вы нашли подходящую биржу, создайте аккаунт на платформе и перейдите в раздел «Регулярные инвестиции/заказы». Выберите криптовалюту, в которую вы хотите инвестировать, выберите временной интервал для вашего вложения и укажите сумму, которую вы хотите инвестировать. Следуйте их инструкциям, чтобы настроить свою первую инвестицию, найдите способы управления будущими покупками и вы готовы к действию.

Когда следует выбрать стратегию средневзвешенной стоимости вложений вместо единовременных инвестиций?

Теперь, когда вы понимаете преимущества стратегии средневзвешенной стоимости и как ее применять в криптовалюте, вам может быть интересно, когда использование этой стратегии выгодно по сравнению с единовременными инвестициями. Чтобы ответить на этот вопрос, мы перечислим ситуации, в которых стратегия средневзвешенной стоимости может быть полезной:

• Если вы считаете, что цена криптовалюты в долгосрочной перспективе возрастет, но в настоящее время низкая, вы можете использовать средневзвешенную стоимость для регулярных небольших инвестиций.
• Если будущее криптовалюты неопределенно, и вы всё же хотите в нее инвестировать до того, как будет слишком поздно, стратегия средневзвешенной стоимости может помочь смягчить влияние сделок, совершенных в неблагоприятное время, сбалансировав их с более выгодными инвестициями, когда стоимость не была затронута.
• Если криптовалюта была волатильной, и вы не хотите вкладывать в нее большую сумму, стратегия средневзвешенной стоимости может помочь выровнять прибыли и убытки без значительных последствий.
• Если у вас есть история панической покупки или продажи из-за страха пропустить возможность, стратегия средневзвешенной стоимости может помочь вам стратегически вкладываться в криптовалюту, а не принимать эмоциональные решения.

Итоговые мысли

Если вы обратили внимание на предоставленную информацию выше, теперь вы должны понимать, что стратегия средневзвешенной стоимости — это консервативный подход к входу в мир криптовалюты. Эта стратегия обеспечит защиту во время падения рынка и может принести вам некоторую прибыль, хотя и не на полную мощность. Во время снижения стоимости криптовалюты вы можете получить преимущество от более низкой средней цены покупки по сравнению с одной сделкой, совершенной при высокой стоимости.

Долларовое усреднение затрат (DCA) может быть выгодным для людей, которые не имеют времени или интереса тщательно отслеживать криптовалютный рынок, но все же хотят в него инвестировать. Следуя этой простой стратегии, инвесторы могут избежать искушения покупать по низким ценам и продавать по высоким в идеальный момент. Вместо этого, они могут полагаться на DCA, чтобы минимизировать потери и, возможно, получить прибыль.

Однако важно понимать, что DCA не исключает инвестиционные риски. Поскольку криптовалютная индустрия находится еще на начальной стадии, любая платформа может сломаться или прекратить свое существование в будущем. Поэтому крайне важно провести тщательное исследование заранее и инвестировать только ту сумму, которую вы можете позволить себе потерять.

Отказ от ответственности:

Эта статья не одобряет полное доверие долларовому усреднению затрат (DCA) для инвестирования в криптовалюту или любой другой актив. Криптовалюта остается сложной и спекулятивной технологией, и сделки и оценки, проводимые на различных платформах, подвержены неопределенностям. Предоставленная в этом посте информация не освобождает вас от рисков, связанных с работой с криптовалютой, и не является поддержкой DCA или криптовалюты. Мы рекомендуем проконсультироваться с квалифицированным советником, чтобы разработать подходящую инвестиционную стратегию для ваших криптоинвестиций перед принятием каких-либо решений.